案例巡展 | “2024年度最具价值AI创新应用案例”——上海农村商业银行股份有限公司
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2024-09-06 09:58:24 来源：
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2024-09-06 09:58:24 来源：
摘要：作为我们CIO班开班19周年的纪念时刻，本次大会特别设置了“金数奖”——“2024年度最具价值AI创新应用案例”的奖项评选，上海农村商业银行股份有限公司作为参选单位之一，展示了其优秀的AI创新应用案例“上海农商银行 - 数智化合规平台3 0”。
关键词：
案例巡展
年会
大会时间：2024年10月25-27日
大会活动：第十届中国行业互联网大会暨CIO班19周年年会
大会主题：AI时代的新质生产力大会形式：500+ CIO、50+演讲、30+案例、3大评选、1场发布
参与人群：知名专家学者、各届CIO班学员、知名企业CIO、CDO、CSO等
十九载春华秋实，今朝启新程。携手同行，与您共耀星辰大海！
由CIO时代主办，新基建创新研究院作为智库支持的国内年度最大规格的CIO盛会——“第十届中国行业互联网大会暨CIO班19周年年会”将于10月25-27日重磅启幕！本届大会以“AI时代的新质生产力”为主题，届时将邀请知名专家学者、各届CIO班学员、知名企业CIO、CDO、CSO等500+嘉宾共同参与，深入探讨加快培育和发展新质生产力的创新发展之道。
作为我们CIO班开班19周年的纪念时刻，本次大会特别设置了“金数奖”——“2024年度最具价值AI创新应用案例”的奖项评选，上海农村商业银行股份有限公司作为参选单位之一，展示了其优秀的AI创新应用案例“上海农商银行 - 数智化合规平台3.0”。
参选单位
上海农村商业银行股份有限公司
公司简介
上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“上海农商银行”）成立于2005年8月25日，是由国资控股、总部设在上海的法人银行，也是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021年8月19日，上海农商银行成为上海证券交易所主板上市公司，股票简称：沪农商行，股票代码：601825。目前上海农商银行注册资本为96.44亿元人民币，营业网点逾360家，员工总数超10,000人。
案例名称
上海农商银行 - 数智化合规平台3.0
案例简介
近年来，监管机构持续加强针对金融机构的风险整治和管理力度，监管规则呈现趋多、趋严、趋广、趋深的特点，金融机构在合规管理方面面对巨大挑战，合规成本投入不断增加。伴随着以大数据、人工智能、ChatGPT等为代表的信息技术的高速发展，在促进了金融业务发展的同时，也为金融机构的合规内控管理提供了新的手段与方法。
合规作为数字经济高质量发展的重要保障，其转型进程略显滞后。站在上市后新三年战略的起点上，为努力打造上海农商行4A级合规管理体系（即人人合规（Anyone）、事事合规（Anything）、时时合规(Anytime)、处处合规(Anywhere)），上海农商银行携手和合信诺共同构建行内新一代数智化合规管理平台，实现合规内控从“数字化”向“数智化”的转变，带来“智能合规”的全新思路与一体化解决方案，完成“合规内控3.0”建设，力争解决上海农商行合规内控“难快速落实”“难动态监测”“难精准预防”“难调查分析”的四大痛点。
案例特点
主要核心创新技术点有以下两方面：一是基于先进的人工智能模型完成内外规的条款拆分，运用深度学习及机器学习，从大量的数据中自动学习和提取与问题相关的合规知识，使用预训练的大规模语言模型，提高模型的泛化能力和准确性；二是从人工知识表达迈入了大数据驱动的知识学习技术，在过去，合规咨询和问答需要通过大量人力进行专业归纳总结，一旦信息变化的时候，需要重新人工编撰。而“晓合助手”则直接对接内外部实时有效制度，当制度失效或状态变更时，使用先进AI技术自动分析和理解新的文档资料，通过AI技术来识别和理解新规则或政策制度中的含义，自动提取关键信息并更新知识库，大幅节省了人力成本。
其中，通过大量的算法迭代，形成全量的自动化拆条功能，准确率可达到94%以上，为后续的相似度分析和智能合规问答做足准备。在相似度过程中，与内外规一致性分析一样，采用了预训练模型进行微调，提高对金融银行类相关信息语义查询的回召精确度，从而更加有效地找到与之相关的制度条款信息。然后，系统基于前面输出的搜索结果，利用提示工程，依托大模型基座的摘要能力，形成相关的结果输出。最后，系统利用先进模型和工具，将本文自动化转化成语音进行输出。
申请理由
1、数智化合规平台3.0采用了业内领先的大语言模型AI技术、自然语言处理（NLP）和深度学习模型，是银行业内第一家将这些先进技术应用于内控合规领域，实现了技术与业务流程的深度融合。
2、针对金融机构面临的合规管理挑战，如监管规则的快速变化、合规成本的增加、风险管理的复杂性等，智能合规管理系统提供了切实有效的解决方案，显著提升了合规管理的效率和质量。
3、通过自动化合规审查、实时风险监测和智能问答等功能，智能合规管理系统大幅降低了金融机构的合规运营成本，提高了风险管理的响应速度和准确性。推动了金融机构从传统的合规管理模式向数字化、智能化的转型，加速了金融行业的数字化进程。
4、已成功落地使用，获得全行用户高度认可及好评，并且取得多项权威奖项，例如，工业和信息化部指导、中国信通院颁发的 “优秀方案” 、中国人民银行指导、中国金融电子化集团颁发的 “金鼎奖” 、中国金融街论坛全球金融科技大赛 “十大优秀项目”等重磅奖项。
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2024年10月25-27日
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大会商务合作
小希电话: 15701060895微信: ciotimes
✦主办单位✦
CIO时代：
CIO时代成立于2003年，由北大CIO论坛创始人姚乐博士带领论坛骨干创建。成立20年来，CIO时代以传播“新技术、新商业、新管理”知识为使命，专注CIO人群的培养和技术专题培训，为CIO提供数字化相关的资讯和专业研究内容，打造CIO领域专业、精准、多维度的垂直媒体平台，致力于成为“个人和组织数字化业务、管理和技术知识的赋能者”。
新基建创新研究院：
新基建创新研究院是CIO时代旗下的智库研究机构，汇聚院士、政府领导、央国企、医疗、教育、能源、制造等十多个行业专家组建智库，拥有千余位智库专家阵容。研究院的主要目标是建立政府、科研机构、高校和行业数字化转型从业者之间的合作，发挥政、产、学、研的桥梁、纽带作用，促进政府与企业间、企业与企业间的交流合作，促进数字产业落地。研究院希望将数字化的优秀实践提炼成理论方法，进行推广应用；助力提升行业数字化转型效率，促进数字中国建设。
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