案例巡展 | “2024年度最具价值AI创新应用案例”——珠海华发金融科技研究院有限公司
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2024-09-27 16:08:31 来源：
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2024-09-27 16:08:31 来源：
摘要：由CIO时代主办，新基建创新研究院作为智库支持的国内年度最大规格的CIO盛会——“第十届中国行业互联网大会暨CIO班19周年年会”将于10月25-27日重磅启幕！本次大会特别设置了“金数奖”——“2024年度最具价值AI创新应用案例”的奖项评选，珠海华发金融科技研究院有限公司作为参选单位之一，展示了其优秀的AI创新应用案例“华发AI小科智慧合规平台”。
关键词：
数字化转型
年会
案例巡展
大会时间：2024年10月25-27日
大会活动：第十届中国行业互联网大会暨CIO班19周年年会
大会主题：AI时代的新质生产力
大会形式：500+CIO、50+演讲、30+案例、3大评选
参与人群：知名专家学者、各届CIO班学员、知名企业CIO、CDO、CSO等
十九载春华秋实，
今朝启新程。
携手同行，
与您共耀星辰大海！
由CIO时代主办，新基建创新研究院作为智库支持的国内年度最大规格的CIO盛会——“第十届中国行业互联网大会暨CIO班19周年年会”将于10月25-27日重磅启幕！本届大会以“AI时代的新质生产力”为主题，届时将邀请知名专家学者、各届CIO班学员、知名企业CIO、CDO、CSO等500+嘉宾共同参与，深入探讨加快培育和发展新质生产力的创新发展之道。
作为我们CIO班开班19周年的纪念时刻，本次大会特别设置了“金数奖”——“2024年度最具价值AI创新应用案例”的奖项评选，珠海华发金融科技研究院有限公司作为参选单位之一，展示了其优秀的AI创新应用案例“华发AI小科智慧合规平台”。
参选单位
珠海华发金融科技研究院有限公司
公司简介
2019年珠海华发集团以 “科技+”战略为引领，下设金融科技研究院，对区块链、大数据、人工智能、云计算等前沿技术进行应用和创新。金科研究院聚焦于金融领域，下沉到金融业务联合业务实际场景为金融机构全方位提供信息安全体系建设、核心系统建设、大数据及风控能力等服务，在监管合规前提下促进金融产业集群金融模式创新，从金融业务、创新业务和基础平台服务三大方向全面助力金融机构的数字化转型。自成立以来，金科研究院获得“国家高新技术企业”、 “2023年广东省专精特新中小企业” 、“广东省创新型中小企业”、 “广东省科技型中小企业”四项国 家级和省级科技认定，申请各项专利100多项，软著50多个，成功为证券、期货等金融机构提供核心金融服务和粤澳跨境数据验证平台等多项知名技术创新业务 是国内金融投资平台内较早体系化、精细化、标准化、完整搭建金融科技平台的公司之一。
案例名称
华发AI小科智慧合规平台
案例简介
随着人工智能的迅猛发展，各行各业都在积极探索智能化工具赋能工作质效的应用方法。华发投控合规法务部秉承着创新为先的理念，与金科研究院进行科技与业务的深入融合，在对AIGC应用能力达成共识的基础上，即主要是从一些重复性的、日常性的工作中解放人力，并由于其在大数据分析和决策支持方面的强大能力，使其能从庞大的数集中提取内容，洞察和预测趋势，从而为人工决策提供决策依据，从合规业务工作中的实际痛点出发，在深度应用LLMs的基础能力基础上，联合开发了新的合规智能工具—华发AI小科智慧合规平台。以实现业务推动科技创新，科技赋能业务创新的良性循环。
在能力层面AI小科智慧合规平台打造了合规文库、合规检索、AI 问答的 1+3 模块；场景建设层面建设了华发投控层面的合规知识库、投控合规法务部内外规检索助手、证券法规问答场景等，助力合规风险防控前置，实现一线人员合规管理自动化、智能化。
在业务成效上通过人工智能技术来降低成本并提高效率，业务单元越多地应用人工智能技术，便能更优地优化业务流程、提高生产效率并降低成本。通过AI降本增效各业务单元可以更好地利用大数据、机器学习和其他人工智能工具来提供效率优化流程提高生产力。具体成效如下：
1）法规库建设层面，分类搭建金融和类金融机构9个合规库（证券、期货、保险、融担、小贷、保理等），引入法规2000多个，初步完成华发金融板块的合规平台建设。
2）法规检索能力层面，助力投控合规法务部的制度规范性专项提升工作，按照一年2次的排查频率计算，为合规法务部一年节约1人力。
3）法规问答能力层面，证券AI合规客服为解放合规同事针对相同问题反复回答的人力，高效地实现以AI辅助人工的方式去开展此项工作，赋能业务工作质效节约80%人力。
4）AI效力追踪层面 解决法规维护核心痛点：AI智慧合规平台通过AI联网自动比对监管最新发外规和公司本地外规的一致性，对外规进行持续效力追踪并实时在公司库自动更新维护最新外规，同时对依据该外规制定的内规进行AI预警，辅助相应合规部门及时修订内规，有效解决法规维护缺失和效力无法追踪的痛点。
5）技术快速应用推广 边际效应低：平台在底座建设过程中，已完成基础模型和模型调优的方法建设，通过Fine Tuner的方式形成了一个完整的模型自训练闭环，能保证模型持续优化和更新。因而未来应用于其他业务合规场景时，只需批量进行上传合规文件即可自动进行模型调优，完成场景快速应用上线。
未来我们将持续对AI小科智慧合规平台进行全方位建设，包括平台场景建设、模型建设、市场推广和综合事项等。一是在平台建设层面，接入华发集团内的金融和非金融行业合规事项，全面建立华发集团层面的合规管理平台；二是在平台场景建设层面，逐步建设模型智能研报、智能风控、智能投顾等其他模块能力，打造金融行业大模型；三是在市场推广层面：借助国资监管场景等，沉淀产品能力逐步向国资体系推广形成商业模式后，形成项目营收；四是在综合业务层面：完成大模型备案和算法备案双备案事宜，持证上岗；推进完成专利申请、软著申请工作以及其他课题申报等相关工作。
具体能力介绍：
1）合规库管理能力(财务公司库为例)：为解决目前公司内外规规章制度内容繁多，且制度由于发布时间不同相对分散，由人工去整理和维护内外规存在的投入时间长以及制度遗漏的问题。通过建立内外规的法规知识库，并通过AI去自动获取外规丰富知识库内容，对内外规进行分类管理。同时法规文本进行了向量拆分，满足对法规的快速查询和获取的业务需求，支持业务通过AI能力一键实时查询内外规的源文件和文档内容。
2）合规检索能力（投控合规法务检索助手为例）：在投控合规法务部的制度规范性专项提升工作中，需要对海量外规进行人工筛查以便对内规进行查漏补缺，通常一个文档的检索至少一人力需要30分钟的时间。通过与业务方进行详细的需求访谈，AI小科上线外规检索能力，支持用户通过批量关键词进行全文档的检索和导出能力，海量文库只需1分钟的时间。主要功能包括支持单个牌照库内的文档检索；支持输入单个关键词进行检索；支持输入多个检索词批量进行检索；支持将检索结果导出到本地excel；支持在导出的excel内一键打开PDF源文件等。
投控合规文档检索结果显示界面
投控合规文档检索结果导出EXCEL界面
3）合规问答能力（证券外规问答为例）： 为解决公司合规法务部在日常工作中，会高频地被问到公司内部的相关制度规范，需耗费大量人力去重复回答的问题，并且由于制度内容较多，需花费不少时间与精力去查找规章制度的原文，整个过程不但需耗费大量的人力还有遗漏的风险。由于严监管口径，证券公司合规性要求较高，合规法务同事的问询工作相对较多，因此我们将集团证券公司作为首个赋能业务单元进行了合规问答的建设。
通过度应用LLMs的基础能力，利用合规数据对模型调优，建设了跨文档跨知识库的法规AI问答能力，证券问答助手将证券监管外规文件建立为本地知识库，通过对数据进行加载和预处理、向量化等方式提取、整理相关法规资料，让用户可以快速搜索、解读相关法规条款。主要功能点包括支持对证券合规知识库内的已有问题进行回答；支持对回答内容进行打分并将打分结果进行模型训练；支持查看答案内容相对应的原文条款出处并支持对条款出处打分。
问答助手的整体准确率在90%左右，高效地实现以AI辅助人工的方式去开展此项工作，作为AI内部客服解放合规同事针对相同问题反复回答的人力，赋能工作质效。同时未来应用于其他业务合规场景时，只需批量进行上传合规文件即可自动进行模型调优，实现快速应用和上线。
证券外规问答界面
4）法规AI效力追踪：在现实层面外规出现经常修订或者废止的实际情况，而公司层面维护的外规并不能判断是同一个外规从而无法进行实时更新维护，导致本地外规更新不及时不能及时匹配监管要求。与此同时由于公司层面人工维护的外规更新不及时，导致根据该外规制定的内规也需要事后由人工筛选和修改，无法保证内规与最新外规一致，可能发生合规风险。通过AI联网自动比对监管最新发布的外规和公司本地外规的一致性，对外规进行持续效力追踪并实时在公司库自动更新维护最新外规，同时对依据该外规制定的内规进行AI预警，辅助相应合规部门及时修订内规，确保内外规的一致性预防和降低合规风险。
案例特点
AI小科智慧合规平台通过深度应用最前沿的LLMs基础能力，从合规业务工作中的实际痛点出发，打造了AI小科智慧合规平台并完成建设。其基于主流的LangChain+LLM方式搭建本地知识库，LangChain是行业内一个较为通用的大模型开发框架，它彻底改变了广泛应用的开发过程，包括聊天机器人、生成式问答(GQA)和摘要。通过将来自多个模块的组件进行无缝链接，LangChain能够使用大部分LLM来快速创建私有知识库。本地化知识专属问答助理构建过程可简单概括为四步：第一步为数据加载&预处理（将数据源转换为text，并做text split等预处理）：第二步为向量化（将处理完成的数据Embedding处理）；第三步为召回（通过向量检索工具Faiss等对Query相关文档召回）；第四步为阅读理解，总结答案（将Context与query传给LLMs，总结答案）。
申请理由
珠海华发金融科技研究院作为金融科技领域的先锋探索者，始终站在数字化转型的最前沿，致力于将人工智能技术与金融业务深度融合，推动金融行业的智能化升级。我们深感荣幸能有机会参与“2024年度最具价值AI创新应用案例”的评选，这不仅是对我们过往努力的认可，更是对未来探索的激励。在过去几年中，珠海华发金融科技研究院依托强大的技术研发实力和深厚的行业洞察，成功打造了具有行业影响力的AI创新应用案例。我们利用先进的机器学习、自然语言处理、大数据分析等AI技术，优化信贷审批流程、提升风险管理能力、增强客户服务体验，实现了金融合规工作的智能化、个性化和高效化。这些创新实践不仅显著提升了我们的业务运营效率，更为客户带来了更加便捷、安全、智能的金融服务体验。我们坚信，数字化转型是企业持续发展的必由之路，而AI技术则是推动这一进程的关键力量。珠海华发金融科技研究院的数字化转型之路，正是通过不断探索和实践，将AI技术深度融入金融业务，实现了从“传统金融”向“智能金融”的华丽转身。我们希望通过参与本次评选，能够分享我们的成功经验，为更多企业的数字化转型提供有益的参考和借鉴。因此，我们诚挚地申请参与“2024年度最具价值AI创新应用案例”的评选，期待与业界同仁共同交流学习，共同推动金融行业的数字化转型和智能化升级。
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联系咨询
联系人：刘老师
电 话：15146127135
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2024年10月25-27日
第十届中国行业互联网大会
暨CIO班19周年年会
即将起航！
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大会商务合作
小希电话: 15701060895微信: ciotimes
✦主办单位✦
CIO时代：
CIO时代成立于2003年，由北大CIO论坛创始人姚乐博士带领论坛骨干创建。成立20年来，CIO时代以传播“新技术、新商业、新管理”知识为使命，专注CIO人群的培养和技术专题培训，为CIO提供数字化相关的资讯和专业研究内容，打造CIO领域专业、精准、多维度的垂直媒体平台，致力于成为“个人和组织数字化业务、管理和技术知识的赋能者”。
新基建创新研究院：
新基建创新研究院是CIO时代旗下的智库研究机构，汇聚院士、政府领导、央国企、医疗、教育、能源、制造等十多个行业专家组建智库，拥有千余位智库专家阵容。研究院的主要目标是建立政府、科研机构、高校和行业数字化转型从业者之间的合作，发挥政、产、学、研的桥梁、纽带作用，促进政府与企业间、企业与企业间的交流合作，促进数字产业落地。研究院希望将数字化的优秀实践提炼成理论方法，进行推广应用；助力提升行业数字化转型效率，促进数字中国建设。
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